Los principales indicadores del mercado financiero estadounidense registraron descensos semanales, con el Dow Jones acumulando una caída de 1.77% y el S&P 500 retrocediendo 1.28%, influenciados por la inestabilidad geopolítica en Oriente Medio y ajustes en perspectivas económicas.

Desempeño diario y semanal de los índices

En la sesión del viernes, el Dow Jones mostró un avance marginal del 0.08% hasta alcanzar 42,206 puntos, mientras que el S&P 500 descendió 0.22% a 5,967 unidades y el Nasdaq Composite cayó 0.52% ubicándose en 19,447 puntos. A pesar de este resultado diario, el Dow Jones terminó siendo el índice más afectado en la acumulación semanal, con una baja del 1.77%, seguido por el S&P 500 con 1.28% y el Nasdaq con 1.25%.

Factores influyentes en los mercados

La Reserva Federal mantiene tasas de interés sin modificaciones, aunque revisó al alza su estimación inflacionaria y redujo su pronóstico de crecimiento económico. Esta postura, junto con la incertidumbre sobre la posible intervención militar de Estados Unidos en conflictos de Oriente Medio, impactó el comportamiento de los mercados.

“El presidente Donald Trump declaró que tomará dos semanas para decidir si apoya militarmente a Israel en su confrontación con Irán”

Esta declaración coincidió con reuniones en Ginebra donde ministros europeos y autoridades iraníes buscaron mecanismos para reducir la tensión, específicamente en relación con el programa nuclear de Irán.

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Impacto en commodities y otros sectores

Los precios del petróleo Brent disminuyeron 2.3% a 77.01 dólares por barril, aunque mantienen un incremento acumulado del 11% desde el inicio de ataques aéreos de Israel contra Irán. La Fed enfrenta decisiones complejas sobre política monetaria, con declaraciones de su gobernador Christopher Waller indicando posibles ajustes en el enfoque de análisis inflacionario.

El sector tecnológico mostró resultados contrastantes entre las empresas conocidas como “Siete Magníficas”: Apple destacó con un alza del 2.25%, mientras que compañías como Microsoft (-0.6%), Nvidia, Amazon, Meta y Alphabet (-3.6%) registraron descensos. Tesla apenas mantuvo su valor con una subida del 0.03%.

Movimientos corporativos relevantes

Accenture perdió 6.8% de su valor bursátil tras resultados trimestrales inferiores a lo proyectado. Por el contrario, Kroger repuntó al superar expectativas con sus cuentas. Home Depot subió 0.75% después de trascender una posible adquisición de GMS, cuyas acciones se dispararon 23.7%.

En el ámbito criptográfico, Circle Internet Club, emisora del USDC, experimentó un alza del 20.4% desde su salida a bolsa el 5 de junio, beneficiada por avances legislativos. Coinbase registró un incremento del 4.4% en su cotización.

Desempeño sectorial y otros mercados

El sector energético lideró las ganancias con un avance del 1%, seguido por consumo básico (+0.6%) y financiero (+0.3%). Por otro lado, comunicación (-1.8%), materias primas (-0.6%) y salud (-0.4%) cerraron con pérdidas.

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Bitcoin retrocedió desde su máximo nocturno de 104,300 dólares, cotizándose alrededor de 103,100 dólares. Los bonos del Tesoro de 10 años vieron reducido su rendimiento 2 puntos base a 4.38%. El índice dólar descendió 0.1%, afectado por la incertidumbre en política comercial del gobierno estadounidense.

Los Certificados de la Tesorería de la Federación mantienen su posición como alternativa segura para los inversores mexicanos. Este instrumento gubernamental ofrece rentabilidad sin exponer el capital a riesgos significativos, con ventajas fiscales que lo hacen atractivo frente a otras opciones del mercado.

Cómo operan los CETES y requisitos para invertir

Estos instrumentos son emitidos por el gobierno federal mexicano como medio de financiamiento. Al adquirirlos, el inversionista paga un monto menor al valor nominal y recupera el 100 % al vencimiento, generando ganancias por la diferencia. La inversión mínima permitida es de 100 pesos y no se aplican comisiones cuando se opera a través de Cetesdirecto.

Los plazos disponibles oscilan entre 28 días y 24 meses, permitiendo adaptar las inversiones a distintos horizontes temporales. La plataforma oficial facilita el acceso sin intermediarios ni cargos adicionales.

Tasas vigentes para CETES en junio de 2025

Según los últimos resultados de subastas del Banco de México, las tasas anuales ofrecidas son:

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• CETES a 28 días: 8.10 %
• CETES a 91 días: 8.06 %
• CETES a 182 días: 8.19 %
• CETES a 364 días: 8.31 %
• CETES a 2 años: 8.60 %

El plazo más rentable actualmente es el de 24 meses, ofreciendo una tasa superior al promedio bancario tradicional.

Tratamiento fiscal de las inversiones en CETES

Una de sus principales ventajas es el impuesto reducido del 0.50 % anual sobre el capital invertido, retenido automáticamente por el SAT. Esta tasa se aplica independientemente del rendimiento obtenido. Por ejemplo, al invertir 10,000 pesos, el impuesto anual será de 50 pesos.

“Esto significa que si inviertes $10,000 pesos, el SAT retendrá sólo $50 pesos al año en impuestos, sin importar la tasa de interés que hayas obtenido.”

Ejemplo práctico de rendimiento neto

Si se invierten 10,000 pesos en CETES a un año con tasa bruta del 8.31 %, el interés bruto será de 831 pesos. Tras descontar la retención del SAT (50 pesos), la ganancia neta será de 781 pesos, equivalente a un rendimiento del 7.81 % anual.

“Esto significa que tu ganancia real será del 7.81 % anual neto, una cifra difícil de igualar en productos bancarios tradicionales o fondos de inversión de bajo riesgo.”

Proceso para calcular rendimientos en CETES

Para determinar el rendimiento neto se deben seguir estos pasos:

1. Consultar la tasa actual en Cetesdirecto
2. Multiplicar el capital por dicha tasa
3. Restar el 0.50 % como impuesto del SAT
4. El resultado representa la ganancia neta

Condiciones óptimas para invertir en CETES

Las subastas se realizan cada martes, requiriendo que las órdenes se registren antes del lunes a las 13:00 horas para ser consideradas en la semana actual. La plataforma permite activar reinversión automática para mantener el capital trabajando sin intervención manual.

Respecto a la declaración fiscal, no es obligatoria si se invierte exclusivamente a través de Cetesdirecto y no existen otros ingresos. Sin embargo, quienes tengan otros movimientos ante el SAT deberán incluir estos rendimientos en su declaración anual.

Beneficios destacados de invertir en CETES en 2025

• Rendimiento real superior a la inflación
• Garantía del gobierno federal
• Acceso desde 100 pesos
• Sin comisiones ni intermediarios
• Baja retención fiscal automática

“Los CETES siguen siendo una opción sólida, transparente y fiscalmente eficiente para los inversionistas. Cualquiera de sus tasas y plazos ofrece una excelente relación entre rentabilidad y seguridad, especialmente si buscas estabilidad y control total sobre tus finanzas.”

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BBVA establece cotizaciones oficiales para tres tipos de monedas antiguas durante la segunda mitad del año 2025, según información disponible en su sitio web desde el 10 de junio. La institución financiera mexicana ofrece compra y venta de piezas numismáticas con valor histórico y coleccionista.

Monedas disponibles bajo programa especial

El Centenario de 50 pesos oro, acuñado originalmente en 1921 para conmemorar el centenario de la independencia mexicana, tiene establecido un valor de compra de 73,000 pesos, mientras que su precio de venta alcanza los 81,900 pesos. Esta pieza, que contiene 1.20565 onzas de oro puro con una pureza del 90%, presenta en su anverso un escudo nacional histórico y en el reverso una representación de la Victoria Alada asociada al Ángel de la Independencia.

Variantes de oro y plata en catálogo

La Onza Libertad de Oro, con diseño similar al Centenario, se encuentra valuada en 60,500 pesos para compra y 67,800 pesos para venta. Su acuñación comenzó en 1981 con denominaciones de media y cuarto de onza, ampliándose posteriormente a fracciones menores. La Onza Libertad de Plata, también disponible desde 1981, tiene un valor de compra de 675 pesos y venta en 840 pesos. Esta última busca estandarizar el mercado de piezas de plata, sustituyendo a la tradicional onza troy.

Diseños con identidad nacional

Todas las monedas mencionadas “presentan en su reverso una Victoria Alada, representada en el monumento del Ángel de la Independencia, y los volcanes Popocatépetl e Iztaccíhuatl”, según descripción oficial del banco. Los diseños incorporan el escudo nacional en sus caras frontales, manteniendo una coherencia visual con la historia numismática del país.

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